Опис роботи аналітика взаємного фонду
Аналітик взаємного фонду відноситься до особи, яка проводить дослідження ринку або аналіз ринку, кількісний та якісний аналіз пайових фондів, переглядає фінансову звітність різних суб'єктів господарювання з метою надання консультацій своїм клієнтам щодо прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.
Багато фінансових фахівців використовують фінансове моделювання, інвестиційний банкінг та профілі прямих інвестицій. Але якщо ви хочете виділитися та мати глибоке розуміння ринку акцій, ви можете виділитися серед натовпу та обрати один із найбільш прибуткових варіантів фінансової кар’єри. Так, ви правильно вгадали. Ми говоримо про аналітика пайових фондів.
Причиною того, що ми закликаємо вас спробувати це (залежно від вашого бажання), є те, що ринок стискає потрібний талант. Існує понад 200 компаній з управління активами (КУА), які мають тисячі пайових фондів. Але вони недостатньо кваліфікованих осіб, щоб відповісти на рахунок.
То що вам потрібно, щоб стати аналітиком пайових фондів?
Як аналітик пайових фондів, ви працюєте під керівництвом пайового фонду та відповідаєте за дослідження та аналіз ринку, щоб менеджери фондів могли приймати обґрунтовані інвестиційні рішення для клієнтів.
Зараз аналітик взаємних фондів - це вихідна точка, а не кінець. Якщо у вас є амбіції та прагнення до зростання, ви можете стати менеджером взаємних фондів у найближчі роки.
Звучить добре?
Освіта
Ви погодитесь, що кваліфікований аналітик взаємних фондів повинен мати необхідну освітню кваліфікацію для влаштування у великі чи малі компанії. Отже, ось список освіти, про який ви можете подумати, якщо хочете стати аналітиком пайових фондів. Але, пам’ятайте, вашою метою завжди було б дізнатись більше про пайові фонди.
- Першим критерієм аналітика взаємних фондів початкового рівня є наявність ступеня бакалавра в галузі фінансів або подібної дисципліни. Це означає, що якщо у вас є диплом економіста, бухгалтерського обліку, податків, інвестиційного аналізу чи фінансів та рахунків, ви готові піти. Але на цьому не зупиняйтеся. Оскільки, щоб додати більшої цінності для своєї організації, потрібно додати більше цінності для себе.
- Тож вирушайте і на ступінь магістра. Якщо ви здобудете ступінь магістра в галузі фінансів або ступінь MBA у галузі фінансів (це кращий варіант), ви будете вважатися більш кваліфікованими на посаду аналітика взаємного фонду. Тепер ви знайдете MBA в кожному закутку. Тож спробуйте зробити свій MBA у відомій B-школі, щоб виділитися.
- Можливо, вам цікаво, що ще ви можете зробити. Ось угода. Якщо ви зможете займатися CA разом зі ступенем MBA в галузі фінансів, це стане смертельною комбінацією. Вас віддали б перевагу набагато більше, ніж вашим одноліткам.
- Припустимо, у вас є бажання не застрявати в аналізі взаємних фондів. Що б ти зробив? Перш за все, якщо у вас є ступінь MBA у галузі фінансів із відомого інституту та центру сертифікації, ви можете піти на посаду аналітика взаємного фонду. Тепер, якщо ви хочете стати менеджером фонду досить скоро, маючи кілька років досвіду, вам потрібно пройти іспит CFA або CFP. Ці позначення допоможуть вам виділитися, якщо ви хочете стати менеджером взаємного фонду протягом декількох років.
Ми дали список того, що ви можете зробити. Ваша робота полягає в тому, щоб заздалегідь спланувати свою кар’єру, щоб, коли вам потрібно скоритися, ви стали готовими.
Посадові обов'язки
Освіта є обов’язковою умовою. Але ви повинні детально знати посадові обов’язки, щоб мати уявлення про те, що вам потрібно робити. Ось обов’язки, з якими вам доведеться поводитися як аналітику ПІФ.
Спочатку поговоримо про основні обов’язки, а потім обговоримо, що ще потрібно зробити.
Основні обов'язки
- Перш за все, вам потрібно переглянути фінансову звітність, підготовлену бухгалтерами фондів для інвестиційних та інших фондів.
- Вам також слід подбати про перегляд щоденних змінних цін, що означає, що вам потрібно контролювати коригування вартості нетто-активів (ЧСН) для великих фондів.
- Вам також потрібно робити щоденний огляд хеджування. Це означає, що вам потрібно стежити за викупом та записами в іноземній валюті, які хеджують бухгалтери фонду для інвестиційних фондів.
- Вам також потрібно переглянути щоденну або щомісячну торгову діяльність для інвестиційних фондів.
- Великою частиною ваших обов'язків було б перевірити ретельну перевірку узгодження ринкової вартості, проведену між даними організації та бухгалтерами фонду. Вам також потрібно провести детальне узгодження портфеля запасів та курсів іноземних валют у всіх фондових комплексах.
- Вам потрібно провести якісний та кількісний аналіз взаємних фондів, наприклад, ранжування схем, дослідження, атрибуцію результативності тощо.
- Також потрібно писати звіти та проектувати колонки, щоб поговорити про кошти.
- Вам потрібно продовжувати просувати свій горизонт, щоб дізнатися більше про галузь взаємних фондів, різні сектори ринку та сім’ї фондів.
- Серед усього, ви повинні мати змогу побачити загальну картину довгострокової інвестиційної стратегії, щоб усі фінансові радники, менеджери з маркетингу та працівники, що приймають рішення, могли працювати в унісон для досягнення спільної мети.
- Вам також потрібно узгодити з дослідницькою групою фонду, щоб мати змогу отримати найкращі варіанти інвестування та ризик, притаманний їм. Тому що ви повинні мати надійну базу даних досліджень, яка також містить рекомендації та висновки щодо фонду.
- Ви також повинні дотримуватися інвестиційної політики компанії, щоб мати змогу рекомендувати потенційні клієнти варіанти взаємних фондів.
- Нарешті, вам потрібно постійно бути в курсі останніх тенденцій ринку взаємних фондів, щоб мати можливість підвищити свій досвід і допомогти вашій фірмі збільшити прибуток.
Є також деякі інші обов’язки, про які ви повинні подбати. Ось вони -
- Вам потрібно підтримати постачальників послуг фонду.
- Також потрібно підготувати різні звіти про оцінку та провести перевірку оцінки.
- Часто вам може знадобитися взяти на себе відповідальність як приватна особа, замість того, щоб отримувати нагляд керівників фондів. У такому випадку вам потрібно посидіти з керівником фонду або особою, яка може вас направити, і зрозуміти, чого вони очікують від цієї посади. А потім дотримуйтесь того, що він / вона скаже.
- Вам також потрібно буде підтримувати зв’язок із світовими постачальниками послуг.
Це службові обов’язки, які потрібно виконувати. А тепер давайте розглянемо набори навичок, які потрібно мати для ефективного виконання цих обов’язків.
Потрібні набори навичок
Всього існує вісім наборів навичок, які потрібно мати, щоб виконувати вищезазначені посадові обов’язки, як рок-зірка. Погляньте на ці вісім навичок, і якщо ви хочете стати аналітиком взаємного фонду, спробуйте попрацювати над ними -
- Тверді знання основ бухгалтерського обліку: Бухгалтерія - це перший крок до будь-якої прибуткової фінансової посади. Так, бухгалтерський облік та фінанси різні за своєю актуальністю, але бухгалтерський облік є частиною фінансів. У цьому випадку також потрібно мати міцні бухгалтерські знання. Ви повинні знати, як дивитися на баланси, як проводити аналіз коефіцієнтів, як складати звіт про доходи та звіт про рух грошових коштів. Без цих основ ви не зможете виконувати такі обов'язки, як перегляд фінансової звітності, підготовлений бухгалтерами фонду.
- Знання взаємних фондів та ринків капіталу: Це очевидно. Оскільки ви хотіли б стати аналітиком пайових фондів, вам потрібно знати все про пайові фонди, їх ринки, галузь, який із них приносить хороші прибутки і чому. Вам потрібно глибоко розібратися та зрозуміти кожен ключовий показник, щоб ви могли допомогти своєму менеджеру фонду створити такий самий.
- Здорова аналітична майстерність, міркування та орієнтація на деталі: Як ви можете бачити у службових обов’язках, основною частиною вашої діяльності буде перегляд різних тверджень та схем. Якщо у вас недостатньо цифр і у вас немає орієнтації на деталі, ви можете пропустити важливі деталі, які згодом можуть коштувати вашій компанії набагато дорожче. Тож вам потрібно розробити піксельний перегляд (орієнтація на деталі), а також здатність аналізувати звіти, виписки та діаграми.
- Сильні навички усного та письмового спілкування: Багато фінансових хлопців ігнорують цю частину. Але якщо ви хочете стати аналітиком взаємних фондів, вам слід розвинути міцні навички усного та письмового спілкування, щоб мати можливість писати звіти, авторські колонки та створювати спеціальні звіти для конкретних вимог клієнтів. Можливо, вам також доведеться спілкуватися з клієнтами по телефону або очно. Якщо у вас немає як усних, так і письмових навичок, вам буде важко виступити на максимальному рівні.
- Великі знання про вдосконалений Excel: Важливість Excel у професійному світі не можна переоцінити. Ви це вже знаєте. Але тільки Excel не підійде. Вам потрібно бути майстром вдосконаленого Excel, щоб мати можливість виконувати всі свої робочі обов'язки.
- Сильна етика колективної роботи: Ви працюєте в середовищі, де всі будуть взаємозалежні один від одного. Без залежності одне від одного не було б досягнуто спільної мети, тобто задоволення клієнтів. Тому вам потрібно відмовитись від індивідуального его і зосередитися на спільній меті, щоб ви могли взяти важливу роль у досягненні бажаної мети.
- Вжиття адекватних заходів для зменшення ризиків: Клієнти, які залежать від вас та вашої команди для отримання максимальних вигод, повинні обслуговуватися таким чином, щоб мінімізувати їх ризики. Таким чином, вам потрібно зменшити ризики на всіх рівнях і ретельно вивчити кожен документ, щоб зменшити кількість помилок. Ви також повинні бути в курсі інвестиційних пропозицій, портфеля та можливих висновків.
- Точність і акуратність: у цьому секрет цієї торгівлі. Ви не можете бути ідеальними у всьому, але вашою метою має бути прагнення до якомога більшої точності та точності, якої ви можете досягти.
Якщо ви хочете стати кваліфікованим аналітиком взаємних фондів, вищезазначені вісім є обов’язковими. Для їх розвитку потрібно багато працювати.
Компенсація
Зараз це найприбутковіша частина. Поговоримо про компенсацію аналітика взаємного фонду.
Компенсація, яку ви отримаєте як аналітик взаємного фонду, залежатиме від того, який досвід у вас є. Ви свіжий випускник? Або у вас є кілька років досвіду в іншій галузі фінансів? Або ви кілька років працювали аналітиком взаємних фондів? У кожному випадку зарплата буде різною.
Якщо ви перебуваєте в США, то заробітна плата буде різко іншою. Середньорічна заробітна плата аналітика взаємних фондів у США становить приблизно від 65000 до 75000 доларів США на рік
Якщо у вас є 1-2-річний досвід роботи аналітиком у галузі фінансів, ви зможете обійти в Індії 5–6 ларів на рік. Якщо у вас є більше досвіду (5+ років), ви можете отримати близько 10 ларі на рік, залежно від організації, в якій ви працюєте.
Крім аналітика взаємного фонду
Багато з вас хотіли б прагнути бути не лише аналітиком взаємних фондів. Так, ти можеш бути. Є певні речі, яких потрібно дотримуватися -
- Вам потрібно мати принаймні 10-12 років досвіду роботи аналітиком ПІФ.
- Вам потрібно мати склад знань з інвестицій, пайових фондів, ринків капіталу та бухгалтерського обліку.
- Ви готові взяти на себе більше обов’язків і безпосередньо обслуговувати клієнтів із високим рівнем вартості.
- Це необов’язково, але якщо у вас він є, тоді нічого не буде подібним. Вам слід пройти кваліфікацію CFA або CFP, щоб мати достатньо інструментів для вирішення додаткових обов’язків як менеджери взаємних фондів.
Як менеджер взаємних фондів, вашою основною відповідальністю буде інвестування грошей інвесторів у гідні інвестиції, такі як акції, облігації та інші фінансові інструменти. Вам потрібно працювати як приватна особа, а також на периферії інших аналітиків та бухгалтерів, які надаватимуть вам дані, необхідні для останнього дзвінка.
Робота менеджера пайових фондів напружена, але вас поважали б усі в команді, і ви отримаєте велику автономію для свого досвіду роботи у пайовому фонді.
Зрештою
Тепер ви знаєте, що вам потрібно знати, щоб стати кваліфікованим аналітиком взаємних фондів. Все, що вам потрібно зробити зараз, це зробити перші кроки. Якщо ви студенти з фінансів, вам слід дізнатись більше про взаємні фонди і можете записатись на ступінь магістра з фінансів або ступінь MBA з фінансів. Якщо ви прагнете, плануєте та вживаєте заходів, ціль не далеко вперед від вашого досяжності.