Торгівля проти інвестування | 8 основних відмінностей, які ви повинні знати!

Відмінності між торгівлею та інвестуванням

Торгівля стосується купівлі-продажу акцій на регулярній основі для отримання прибутку на основі ринкових коливань ціни, тоді як інвестування стосується стратегії купівлі та утримання інвестицій протягом тривалого періоду часу, коли інвестори можуть заробляти на основі відсотків і можуть реінвестувати більше період часу.

Ви напевно чули про людей, які заробляють гроші на фондовому ринку. Хоча існує мільйон способів зробити це, у нас є дві широкі класифікації діяльності на фондовому ринку - Торгівля (які вірять у читання графіків) та Інвестування (які вірять в основи оцінки протягом тривалого періоду).

Перш ніж ми вникнемо в особливості торгівлі та інвестування, давайте зрозуміємо різницю, подивившись на двох найвпливовіших людей у світі створення багатства, один відомий своїми тривалими інвестиціями, а інший - відомим трейдером. Якщо ви є послідовником фондового ринку, ви, можливо, вже здогадалися про імена, це - Уоррен Баффет і Джордж Сорос. Обидва вони за весь час свого життя заробили на фондовому ринку величезні купи грошей, але по-різному.

Уоррен Баффет коштує близько 67 мільярдів доларів США, який заробляв на довгострокових інвестиціях у компанії, акції яких він тримав десятки років. Давайте розглянемо одну з його відомих цитат.

“Я розповім вам, як стати багатим. Закрийте двері. Бійтеся, коли інші жадібні. Будьте жадібними, коли інші бояться ». - Уоррен Баффет

І навпаки, є Джордж Сорос, чистий капітал якого становить близько 24,2 млрд. Доларів США, який заробив на незліченній кількості торгів .

"Ринки постійно перебувають у стані невизначеності, і потік, і гроші заробляються шляхом знижки очевидного та ставок на несподіване". - Джордж Сорос

Торгівля проти інвестування інфографіки

Давайте побачимо основні відмінності між торгівлею та інвестуванням.

Основні відмінності

Торгівля, як правило, здійснюється людьми, які займаються внутрішньоденною торгівлею і завжди шукають інвестицій у зростання, де використовуються інструменти технічного аналізу, і вони прогнозують вищий чи нижчий рух. Поки інвестор, навпаки, шукає вартісну інвестицію, і вони дотримуються своїх інвестицій дуже довго.
Ризик дуже високий у торговій стратегії, оскільки не існує хеджування проти такого типу транзакцій, тому гроші на кону дуже високі без захисту від зниження. З іншого боку, інвестор може мати належним чином збалансований портфель, де мінус певного активу буде вищим за інших, щоб хеджувати збитки.
Рух на ринку та індексах, як правило, зумовлений великими обсягами торгової діяльності, тому за цим сценарієм трейдери відіграють важливу роль у переміщенні ринкових цін порівняно з інвестором.
Трейдери мають своє власне сприйняття "догори" або "вниз", і вони відповідно торгують, вони мають різні типи торгових стратегій, таких як Батерфляй, Короткий продаж, Довге Страддл, Душіть і багато іншого, тоді як інвестор має просту і ванільну стратегію утримувати актив під час інвестування .
Повернення є досить непевним і швидким у торгівлі, оскільки операції з купівлі-продажу відбуваються щодня, інвестору доводиться чекати досить довго, щоб отримати гарну віддачу.
Щоденна важлива інформація та квартальні результати мають значення для торговця, оскільки такі речі приносять багато руху в акціях, що дає можливість торговцю, тоді як інвестор вірить у цінність та принципи компанії.

Плюси і мінуси

Торгівля акціями є набагато більш трудомісткою та шаленою порівняно з інвестуванням. У випадку інвестицій, коли ви зробили обґрунтовані інвестиції, ви можете просто відпочити, не купуючи та не продаючи місяцями / роками.

Цитата, яка позначає цю різницю -

Інвестування має бути більше схожим на спостереження за висиханням фарби або спостереження за ростом трави. Якщо ви хочете азарту, візьміть 800 доларів і вирушайте до Лас-Вегасу ». - Пол Самуельсон

Здійснення довгострокових інвестицій вимагає знання фінансових основ компаній, таких як фінансові коефіцієнти, розуміння вільних грошових потоків, оцінок DCF, відносних кратних оцінок, таких як коефіцієнт PE, коефіцієнт PBV. Хоча ви маєте можливість швидко заробляти купу грошей на торгівлі, пов'язаний з цим ризик набагато вищий у торгівлі, ніж в інвестиціях. Ви можете втратити більше грошей, ніж насправді маєте на торгівлі. Існує також ризик втратити гроші в інвестиціях, але це може статися через примхи у бізнесі та через ринкові терміни.
Вартість бере участь в торгівлі, як правило , вище, кожен раз , коли ви торгуєте запас вам доведеться розщедритися певну плату. Отже, ваша прибутковість повинна бути порівняно вищою, щоб покрити ці витрати. На відміну від цього, ви зменшите витрати, оскільки купівлі-продажу менше, але тоді прибуток також буде порівняно меншим.
Довгострокові інвестиції призначені для тих людей, які хочуть заробляти гроші, але уникають величезних втрат. Ви могли б заробити гідну віддачу , реінвестувавши свої дивіденди та залишивши свої гроші на ринку на довгострокову перспективу.

Якщо ви хочете професійно навчитися Equity Research, то, можливо, ви захочете ознайомитись із 40+ відеогодинками онлайн-навчання Equity Research

Що потрібно робити для торгівлі чи інвестування?

Спробуйте відповісти на наступні запитання для себе, і ви, мабуть, могли б знати, чи є торгівля саме для вас чи для інвестування.

Приймаючи рішення між цими видами діяльності на фондовому ринку, вам слід подумати про час, який ви можете приділити будь-якій з них. Якщо ви можете проводити години, читаючи графіки та графіки щодня, тоді торгівля буде саме для вас. Якщо ні, то вам було б краще з довгостроковими інвестиціями.
Обсяг досліджень власного капіталу, який буде залучений до торгівлі, також набагато ширший у порівнянні з інвестуванням. Багато напруженої роботи залучається до аналізу фінансової звітності, зростання компанії, історії, а також майбутніх фінансових прогнозів. Тим, хто дійсно сподобався б вкладати енергію та проводити технічний та фундаментальний аналіз на релігійній основі, слід розглянути можливість гри на ринку.
Беручи до уваги розмір інвестора та його цілі, якщо ви невеликий інвестор, вам більше підходить довгострокові інвестиції з метою збільшення вашого портфеля, тоді як якщо ви великий інвестор з метою короткострокової торгівлі, то вам слід планувати перемагати ринок.

Проблема з виконанням обох

Що, коли інвестиції не йдуть згідно з нашим планом? Це коли трапляються одні з найбільших помилок. Люди, як правило, плутають підхід до інвестування з торговим і рухаються до небезпеки. Коли ціна акцій працює добре, ні у торговця, ні у інвестора немає проблем. Але що відбувається, коли цього не відбувається?

Скажімо, ціна акцій починає падати. Як трейдер, вам вдасться втекти, щоб уникнути невеликих втрат, що стають великими. Оскільки, як трейдер, ви емоційно не прив’язані до акцій, ви позбудетеся його в потрібний момент часу. Це справедливо повинен робити трейдер.

Але є проблема на випадок, якщо ви вирішите зберегти запас і не хочете від нього відмовлятися. Отже, тут трейдер став імовірним інвестором, який не має достатньої інформації про компанію, щоб прийняти рішення про проведення акцій або про їх відпуск. Як інвестор, ви працюєте над здогадкою. Будучи інвестором, ви не повинні продавати акції, коли ціни знижуються, а вірити в основи і триматися акцій.

Незалежно від того, яка з них є кращою стратегією, слід вибрати ту чи іншу і дотримуватися її.

Порівняльна таблиця

Критерії	Торгівля	Інвестування
Вступ	Відноситься до купівлі та продажу відповідно до руху цін	Посилається на придбання та зберігання цінних паперів протягом певного періоду часу
Інвестиційний період	Як правило, у цьому виді діяльності інвестиції є короткотерміновими, і є швидкий вхід та вихід	Хоча тут інвестиції на довгострокову перспективу і вихід, якщо далеко від точки входу
Приріст капіталу	Існує короткостроковий приріст капіталу і пов’язаний лише з зростанням ціни на безпеку	Довгострокові прибутки від капіталу можна отримувати не лише за рахунок зростання, але й у вигляді дивідендів та бонусів на періодичній основі
Ризик та методологія	Ризик дуже високий, оскільки це короткострокові інвестиції	Ризик нижчий порівняно, оскільки тривалість інвестицій довга
Види цінних паперів	Торгувати можна лише цінними паперами або акціями, оскільки існує швидкий вхід і вихід	У портфель можна інвестувати різні типи активів, такі як акції, облігації, купюри
Намір інвестиції	Мотив - заробляти прибуток і виходити з посади	Цінні інвестиції здійснюються з урахуванням функціональних можливостей компанії, а банківські - з основ компанії
Прибуток	Ризик високий, тому загалом прибутки теж високі	Обмежена віддача та прибуток реінвестуються для придбання додаткових запасів
Інструменти, що використовуються для аналізу	Використовуються інструменти технічного аналізу, такі як ковзні середні та метод свічників	Фінансові коефіцієнти та основи компанії аналізуються, як коефіцієнт P / E та EPS
Інвестиційна стратегія	Трейдери купують акції для продажу догори, а короткі - за нижчою ціною	Інвестори купують цінні папери, щоб утримувати і отримувати вигоду зі зростанням компанії
Захист від інвестицій	Трейдери, як правило, дотримуються суворих стоп-лосів, які гарантують, що вони закривають збиткові позиції за заздалегідь визначеною ціною	Залишайтеся на місці, коли ціни знижуються, і залежать від результатів діяльності компанії, щоб в майбутньому робити кращі результати та відшкодовувати поточні збитки
Податковий шаблон	З цих прибутків справляється податок на короткостроковий прибуток від капіталу, і ставка базується на вашому рівні доходів і порівняно вище, ніж довгостроковий приріст капіталу	Податок на прибуток від довгострокового капіталу застосовується до цих прибутків, для яких ставка може бути рівною нулю, якщо прибутковість дається через тривалий проміжок часу
Інвестиційні продукти	Акції та опціони, оскільки ви можете легко купувати та продавати протягом дня та заробляти різницю	Акції, облігації, хедж-фонди, пайові фонди, біржові фонди (ETF)
Затрати	Часті купівлі-продажі цих цінних паперів здебільшого відбуваються на брокерському рахунку, і за кожну транзакцію брокерські послуги стягуються	При обмеженій кількості транзакцій комісія за посередництво також обмежена

Чому торгівля та інвестування є важливими?

Обидва вони взаємозалежні, оскільки без існування трейдерів інвестори не матимуть ліквідності для купівлі та продажу акцій, а без інвесторів трейдери не повинні мати походження, з якого можна купувати та продавати. Отже, важко вирішити, хто з них вищий.

Якби кожен був інвестором, тоді ніхто не був би готовий продати чи придбати в короткостроковій перспективі, що призведе до нездорового ринкового сценарію. Зрештою, саме ліквідність має тенденцію згладжувати ринкові ціни.

Висновок

Якщо нам доведеться підсумувати всю дискусію, яку ми мали щодо торгівлі та інвестування, трейдери - це ті, хто користується перевагами ринкових умов для виходу або виходу зі своїх позицій на акціях протягом короткого періоду, отримуючи меншу, але набагато більшу віддачу, тоді як інвестори прагніть до більшої віддачі протягом тривалого періоду, купуючи та утримуючи акції.

Ви не дуже турбуєтесь тим, що ви торгуєте чи інвестуєте, просто вам потрібно брати участь у погоні, яка відповідає вашим рисам особистості, можливостям та філософії. Сподіваюся, вам сподобалось читати цю інформацію так само, як і я її.