Кар'єрний шлях управління портфелем
Кар'єра управління портфелем пов'язана зі створенням інвестиційних портфелів для клієнтів, а менеджер відповідає за правильну структуру активів та пасивів та розробку стратегії найкращої віддачі від інвестицій та зменшення ризику, коли кар'єра в управлінні портфелем починається з належних знань про дослідження власного капіталу та фінансовий аналіз
Портфельних менеджерів можна назвати інвестиційними менеджерами, фінансовими аналітиками, менеджерами активів, розпорядниками багатства тощо. І вони управляють цілою гамою фондів та інвестицій, таких як хедж-фонди, пайові фонди, пенсійні плани, інвестиції в приватні компанії тощо.
Зараз є два аспекти кар’єри менеджера портфеля. Один аспект - це сторона продажу, а інший - сприяння справжній аналітичній частині інвестиції. Професіонал, який справді є менеджером портфеля, буде більше зосереджений на аналітичній стороні інвестицій, ніж на продажі.
Опис роботи менеджера портфоліо
джерело: really.com
У цьому розділі ми розглянемо опис роботи менеджера портфелів. Переглянувши їх, ви отримаєте чітке уявлення про те, чи підходить вам цей профіль.
- Мета портфельного менеджера Кар'єра: Дійсною метою портфельних менеджерів є допомогти клієнтам досягти своїх інвестиційних цілей. Портфоліо-менеджери працюють як з установами, так і з окремими клієнтами. Першочерговим завданням портфельного менеджера є сидіти зі своїм клієнтом і розуміти, що йому потрібно, а потім відповідно розподіляти кошти на потрібні інвестиційні можливості.
- Заява про інвестиційну політику (IPS): Для портфельних менеджерів це одне твердження є досить важливим. Заява про інвестиційну політику - це документ, який створюється для обслуговування клієнта портфельного менеджера. Ця заява також діє як документ, сформульований завдяки сприянню як менеджера, так і клієнта. У цьому документі чітко зазначені цілі та інвестиційні цілі клієнта, а також він містить стратегію менеджера портфеля, рівень толерантності до ризику, вимоги до ліквідності, те, як менеджер портфеля розподілить кошти на різні інвестиційні можливості тощо.
- Технічна експертиза: Як ви вже зрозуміли, не маючи чіткого розуміння кон'юнктури ринку, менеджер портфеля не може передбачити чи запропонувати щось своїм клієнтам. Ось чому, якщо ви хочете бути менеджером портфеля, вашою фортецею повинні бути технічні знання та детальне розуміння фінансового ринку.
- Взаємовідносини з клієнтами: останнє, але не менш важливе: кожен менеджер портфеля повинен володіти чудовими навичками міжособистісного та ефективного спілкування. Робота кар’єри менеджера портфеля вимагає від менеджера побудови сердечних стосунків з клієнтом, щоб клієнт довіряв менеджеру портфеля. Якщо менеджер портфеля не має можливості переконати клієнта слідувати тому, що вона рекомендує, фактична мета не буде виконана.
Освітня кваліфікація менеджера портфоліо
Першим, хто зробив кар’єру менеджера з портфелів, є здобуття ступеня кандидата фінансів, економіки чи бізнесу. Але на ринку жорсткої конкуренції не буде достатньо лише аспірантури. Кожен менеджер портфеля повинен знати набагато більше про фінансовий ринок, ніж керівники компаній, щоб мати змогу переконати їх інвестувати у кошти, які перший вважає за потрібне.
Ось чому кожен менеджер портфеля повинен пройти сертифікацію CFA та FRM. Обидва ці сертифікати є досить жорсткими та потребують передового досвіду для їх очищення. Плюс, менеджерам портфелів потрібні відповідні ліцензії FINRA (Орган регулювання фінансової галузі) Серій 7 та Серії 66 згідно Єдиної комбінованої державної юридичної експертизи NASAA для купівлі та продажу цінних паперів від імені клієнтів та рекомендації інвестиційних можливостей відповідно.
Зарплата менеджера портфоліо
Зарплата менеджерів портфелів може бути широкою. І це повністю залежить від місця фірми на ринку, активів під управлінням фірми та інвестиційних можливостей, з якими вони мають справу.
Відповідно до Payscale.com, середня зарплата портфельних менеджерів становить 84 054 долари США на рік. Діапазон заробітної плати становить 51000-141000 доларів на рік.
Менеджер портфеля також може заробляти бонус в середньому до $ 25 000 на рік.
Висновок
Щоб зробити кар’єру менеджера з портфелів, по-перше, потрібно мати хист до фінансового ринку. Отримавши ступінь магістра в галузі фінансів, економіки чи бізнесу, ви можете пройти стажування або два в відомій фірмі. Тоді фірма може поглинути вас як штатного працівника. Поряд із працевлаштуванням на повну ставку, ви повинні пройти сертифікацію CFA та FRM. Виконання цих сертифікацій допоможе вам виділитися серед менеджерів портфелів, і ви зможете заробити набагато кращу компенсацію на ринку.