Що таке інвестиційний цільовий фонд?
Інвестиційний траст - це фінансова установа, що публічно котирується, яка є закритим фондом (CEF), який інвестує в акції або фінансові активи від імені своїх інвесторів чи інших організацій. Величина суми грошей, вкладених в інвестиційний траст, залежить від попиту та пропозиції на інвестовану частку чи фінансовий актив та базової вартості активів, якими володіє.
Для інвестора, який дивиться на прибуток з мінімальним ризиком, це найкращий варіант, оскільки він дозволяє інвестувати в безліч акцій, а не вкладати всі інвестиції в частку однієї компанії. Хоча ризик втратити інвестиції через результативність однієї акції не зашкодить інвестору, він / вона буде в кращому положенні, інвестуючи в інші акції фонду, які можуть мати кращі результати.
Фактори впливу інвестиційного цільового фонду
Інвестиційна довіра функціонує на основі ринку, якщо ринок працює добре, буде діяти і інвестиційний цільовий фонд. Керівник інвестиційного цільового фонду повинен мати можливість оцінювати ринкові умови та виходити на позицію, яка є сприятливою чи несприятливою. Як результат, йому притаманний ризик втратити інвестиції, якщо правильні рішення не будуть прийняті в потрібний час. Нижче наведено два основні фактори, що визначають вартість інвестиційного довіри.
- №1 - Попит та пропозиція на акції та активи - Оскільки вони мають фіксовану кількість акцій та активів, попит та пропозиція акцій та активів, що знаходяться в інвестиційному трасті, впливає на вартість базових активів.
- №2 - Ефективність - Результати діяльності активів та частки в інвестиційному трасті суттєво впливають на вартість вкладених грошей. Оскільки гроші вкладаються в різні активи та акції, вартість інвестиційного довіри не впаде і не злетить у короткий проміжок часу.
Приклад інвестиційного довіри
Обговоримо приклад.
Припустимо, що ви сьогодні вкладаєте 1000 доларів в інвестиційний траст XYZ. Гроші, отримані інвестиційним трастом, об'єднуються разом з інвестиціями інших інвесторів для придбання різноманітного асортименту товарів, включаючи акції, облігації та інші фінансові активи.
Щоб спростити,
- Ви вкладаєте 1000 доларів в інвестиційний траст.
- Інвестиційна довіра XYZ об'єднує 1000 доларів, які ви вклали за гроші, вкладені іншими акціонерами, в один банк; що є "Фондом".
- Цей "Фонд" в кінцевому підсумку використовується для придбання акцій та інших фінансових активів "Управлінням Фондом".
- Оскільки гроші вкладаються на відкритий ринок, акції та фінансові активи купуються та продаються в залежності від ринкових умов, щоб скористатися правильною можливістю отримати максимальний прибуток від вкладених акцій та активів. Цю роботу виконує менеджер фонду.
- Ваші акції можуть бути продані на відкритому ринку за ринковою ціною, і таким чином ви можете отримати власний прибуток від своїх інвестицій. Інвестиції в 1000 доларів можуть збільшуватися або зменшуватися залежно від акцій та фінансових активів, в які інвестував менеджер фонду.
Переваги
Деякі переваги полягають у наступному:
- Вони дозволяють інвестувати в безліч акцій та інших фінансових активів.
- Це добре для інвесторів, які шукають довгострокові інвестиційні варіанти з низьким ризиком.
- Вони платять дивіденди, і інвестор може регулярно заробляти на своїх інвестиціях.
Недоліки
Деякі недоліки:
- Щоб отримати значну суму прибутку від інвестиції, потрібен значний проміжок часу, протягом якого вкладені гроші повинні бути заблоковані; що може становити мінімум п’ять років і більше.
- Вони повністю залежать від ринку і можуть призвести до втрати інвестицій.
- В значній мірі залежить від рішень керівника фонду, отже інвестор не може мати ніякого контролю, крім повного виходу з інвестиції.
- Прибуток та дивіденди, отримані від інвестиційного довіри, оподатковуються, а отже, можуть зменшити фактичну прибутковість, яку отримують від інвестицій.
Важливі моменти
- Інвестування в інвестиційний цільовий фонд дозволяє інвестору отримати право власності на частку або фінансовий актив, в який вкладені гроші.
- Теоретично прибутковість від інвестування в інвестиційний трест може бути грандіозною, тоді як насправді прибутковість залежить від показників частки та активів в інвестиційному тресті та ринкового попиту та пропозиції акцій та активів на ринку.
- Більшість з них виплачують дивіденди за акції, як правило, один-два рази на рік, тоді як інвестиційні фонди з вражаючими показниками можуть виплачувати дивіденди щомісяця.
- Дивіденди та прибуток, отриманий від інвестиційного трасту, оподатковуються.
- Механізм - це термін, який означає позику грошей, щоб інвестувати більше. Їх керівники фондів можуть позичити гроші, щоб інвестувати більше коштів у фонд, щоб прибутковість була набагато вищою та щоб отримати кращі важелі сплати за позичену суму.
Висновок
- Вони є закритим трестом, оскільки він має лише фіксовану кількість акцій, які можуть придбати нові інвестори у існуючих акціонерів тресту.
- Він відрізняється від пайового трасту, де інвестору присвоюється пайова частка, а не є акціонером пайового тресту. Одиниця відноситься до інвестицій інвестора в інвестиційний портфель.
- Так само він відрізняється від пайового фонду, який випускає паї за акції, в які вкладено суму, а не власника акції.
- Попит та пропозиція інвестиційного довіри можуть становити ризик для інвестицій, оскільки падіння ринку лише ускладнить інвестору продаж своїх інвестицій за вищою ціною, що призведе до збитків.
- Інвестування в інвестиційний траст передбачає низький ризик, і інвестор може розраховувати заробляти на інвестиціях через рівні проміжки часу у вигляді дивідендів.