Сертифікація CFA проти ліцензії серії 7 | Яку кваліфікацію вибрати?

Різниця між CFA та Series 7

CFA або дипломований фінансовий аналітик пропонується Інститутом CFA, і курс пропонує можливості з управління портфелем, управління ризиками, консультанта, виконавчого директора тощо, тоді як Серія 7 пропонується FINRA, і після закінчення цього курсу фізична особа матиме право на реєстрацію із саморегулюючою організацією для успішної торгівлі цінними паперами загалом, що включає облігації та корпоративні акції.

У цій порівняльній статті ми збираємось обговорити іспит CFA, важливий фінансовий документ та ліцензію серії 7 , необхідну умову FINRA для тих, хто займається торгівлею цінними паперами. Це має допомогти тим, хто претендує на ці дві кваліфікації, зробити обґрунтований вибір відповідно до своїх індивідуальних вимог та уподобань.

Що таке CFA?

Сертифікація CFA (Chartered Financial Analyst) вважається «золотим стандартом» управління інвестиціями та фінансового аналізу, призначеного для перевірки експертних знань та можливостей професіоналів у цих та суміжних галузях. Запропонована CFA Institute, США, це, безсумнівно, одна з найвідоміших сертифікаційних програм у галузі фінансів, яка допомагає професіоналам набути передових можливостей у вузькоспеціалізованих областях знань, включаючи управління портфелем, фінансовий аналіз та фінансові консультації серед інших областей.

Він має один з найнижчих коефіцієнтів проходження серед фінансових даних, що робить його одним із найскладніших для придбання та одним з найбільш затребуваних, а також у фінансовій галузі.

Що таке ліцензія Series 7?

З самого початку слід чітко розуміти, що Series 7 є ліцензією, на відміну від CFA, що означає сертифікацію. Обсяг і зміст іспиту Series 7, безумовно, набагато обмеженіший порівняно з CFA і спеціально спрямований на те, щоб допомогти тим, хто займається продажем та придбанням фінансових продуктів, придбати необхідні знання та навички для роботи.

Щоб складати іспит серії 7, особа повинна бути спонсорована фірмою-членом FINRA, а також є необхідною умовою для участі в ряді інших іспитів FINRA. Отримати ліцензію серії 7 ніде не так складно, як заробити Статут CFA, причому останній представляє набагато передові знання та можливості у фінансовій сфері.

Сертифікація CFA проти Інфографіки ліцензії серії 7

Давайте побачимо основні відмінності між сертифікацією CFA та ліцензією серії 7 разом з інфографікою.

Вимоги до іспиту

Вимоги до іспиту CFA

Щоб претендувати на здобуття кваліфікації CFA, кандидат повинен мати ступінь бакалавра (або вони повинні закінчити останній рік бакалаврату) або 4 роки професійного досвіду роботи або 4 роки вищої освіти та досвіду професійної роботи, взяті разом.

Серія 7 Вимоги до іспиту

Потрібно мати спонсорську підтримку фірми з членством у FINRA. Це єдина передумова цього іспиту.

CFA проти Серії 7 Порівняльна таблиця

РозділCFAСерія 7
Сертифікація, організованаCFA організовує CFA Institute Іспит серії 7 організовує FINRA
Кількість рівнівCFA: CFA має 3 рівні іспитів, кожен з них розділений на дві іспитові сесії (ранкові та денні сесії)

CFA Частина I: Ранкова сесія: 120 питань із множинним вибором

Пообідня сесія: 120 питань із множинним вибором

CFA Частина II: Ранкова сесія: 10 питань, що задаються

Пообідня сесія: 10 питань, що стосуються набору предметів

CFA Частина III: Ранкова сесія: Складені відповіді (есе) на запитання (зазвичай від 8 до 12 запитань) із максимальною кількістю 180 балів.

Пообідня сесія: 10 питань, що стосуються набору предметів

Це один іспит, який проводиться у дві сесії з 250 запитаннями з множинним вибором, плюс 10 запитань „перед тестом” (загалом 260 запитань). Кандидати повинні поставити 130 запитань на кожній із іспитових сесій.
Режим / тривалість обстеженняCFA:

На рівні CFA Частина I, II, III проводяться ранкові та денні сесії по 3 години кожна.

Це один іспит, який проводиться у два сеанси тривалістю по 3 години кожен (загальна тривалість 6 годин).
Вікно іспитуІспити CFA Частина I, II та III проводяться у першу суботу червня кожного року, іспит Частини I також можна складати в грудні Його можна запланувати на будь-який робочий день протягом 120-денного періоду для реєстрації на іспит у FINRA.
ПредметиНавчальний план вмісту CFA складається з 10 модулів із зростаючим рівнем складності від іспиту CFA Part I до екзамену Part II і Part III відповідно.

Ці 10 модулів складаються з:

* Етика та професійні стандарти

* Кількісні методи

* Економіка

* Фінансова звітність та аналіз

*Корпоративні фінанси

* Управління портфелем

* Інвестиції в акціонерний капітал

*Фіксований прибуток

* Похідні

* Альтернативні інвестиції

Іспит серії 7 охоплює відповідні галузі знань, пов’язані з п’ятьма основними функціями Генерального представника з цінних паперів. До них належать:

Функція 1 : Шукає бізнес для брокера-дилера через клієнтів та потенційних клієнтів

Функція 2 : Оцінює інші запаси клієнтів, фінансовий стан та потреби, фінансовий стан, податковий статус та інвестиційні цілі

Функція 3 : Відкриває рахунки, передає активи та веде відповідний обліковий запис

Функція 4 : Надає клієнтам інформацію про інвестиції та дає відповідні рекомендації

Функція 5 : Отримує та перевіряє покупки та інструкції з продажу, вводить замовлення та здійснює подальші дії

Відсоток прохідностіCFA 2016 вам потрібно CFA Level 1 43%, CFA level 2 46% і для CFA level 3 54%Середній рівень здачі іспиту серії 7 перевищує 70%
ПлатаЗбір CFA становить приблизно $ 650 - $ 1380, включаючи реєстрацію та експертизу.Іспит серії 7: 305 доларів

Лютий 2017 р.

Вакансії / посадиЦе вдосконалений сертифікат фінансового аналізу, який може допомогти розвинути експертні можливості з управління портфелем, досліджень власного капіталу та інших складних галузей знань у галузі фінансів. Він підходить для професіоналів, які прагнуть вдосконалити свої знання та вміння та покращити перспективи кар'єрного росту на світовій арені.

Деякі з відповідних ролей роботи включають:

Інвестиційні банкіри

Менеджери портфелів

Аналітики досліджень власного капіталу

Після успішного проходження іспиту серії 7, який є іспитом початкового рівня, особа має право зареєструватися в будь-якій саморегулюючій організації

торгувати заздалегідь визначеними категоріями загальних цінних паперів, включаючи корпоративні акції та облігації, інвестиційні фонди нерухомості (REIT), муніципальні цінні папери, опціони, акції, індекси та іноземну валюту, товари інвестиційних компаній або змінні контракти, програми прямої участі та біржові торги фонди (ETF), а також кілька інших інструментів. Для фізичної особи на основі ліцензії Series 7 не існує додаткових можливостей для кар’єрного росту, окрім роботи в якості

уповноваженого Генерального представника цінних паперів FINRA.

Чому переслідувати CFA?  

Статут CFA заробляє підтвердження того, що професіонал здатний виконувати складні ролі в різних субдоменах фінансів, починаючи від фінансового аналізу та управління інвестиціями, закінчуючи інвестиційними банками, науковими дослідженнями та вченими серед інших областей.

Зростання кар’єри є значним, оскільки CFA можуть дослідити низку глобальних можливостей у галузі фінансів, і ці важко зароблені дані можуть надати їм більший авторитет в очах потенційних роботодавців. Нефінансові фахівці також можуть мати кілька потенційних переваг як професіонали, якщо вони продовжать отримувати Статут CFA.

Навіщо купувати ліцензію Series 7?

Ліцензія Series 7 не надає жодної унікальної переваги, крім того, що вона є необхідною умовою для роботи Генеральним представником цінних паперів відповідно до вимог, встановлених FINRA (Орган регулювання фінансової галузі).

Це кваліфікує їх до участі у продажу, купівлі та / або добуванні цінних паперів, включаючи акції, облігації, пайові фонди та інші форми інструментів. Для тих, хто здобуває ліцензію серії 7, немає додаткових можливостей для кар’єри, окрім роботи в рамках цих заздалегідь визначених ролей.

Висновок

Насправді не може бути порівняння між CFA та іспитом Series 7, оскільки обидва вони навіть не представляють програму сертифікації. CFA - це вдосконалена багаторівнева сертифікаційна програма, яка вважається однією з найсуворіших фінансових повноважень для заробітку, а ліцензія Series 7 просто надає особі право займатися торгівлею загальними цінними паперами від імені будь-якої саморегулівної організації.

CFA призначений для професіоналів, які планують просунути свою кар'єру та продемонструвати свої знання та можливості шляхом придбання спеціалізованих облікових даних у галузі фінансів, тоді як іспит Series 7 призначений лише для осіб, які вимагають ліцензії у FINRA, щоб працювати як генеральний представник цінних паперів, торгуючи цінними паперами на ринку. .