Інвестиційні стратегії (визначення) | Топ 7 типів інвестиційних стратегій

Що таке інвестиційні стратегії?

Інвестиційні стратегії - це стратегії, які допомагають інвесторам вибирати, куди і як інвестувати відповідно до їх очікуваної прибутковості, апетиту до ризику, розміру корпусу, довгострокових короткострокових паїв, віку виходу на пенсію, вибору галузі тощо. Інвестори можуть розробити свої інвестиційні плани відповідно до цілі та цілі, які вони хочуть досягти.

Топ 7 типів інвестиційних стратегій

Давайте обговоримо різні типи інвестиційних стратегій по одному.

№1 - Пасивні та активні стратегії

Пасивна стратегія передбачає купівлю та утримання акцій, а не часто угоди з ними, щоб уникнути вищих трансакційних витрат. Вони вважають, що не можуть перевершити ринок через його волатильність, отже, пасивні стратегії, як правило, менш ризиковані. З іншого боку, активні стратегії передбачають часті купівлі-продажу. Вони вважають, що можуть перевершити ринок і отримати більшу віддачу, ніж звичайний інвестор.

№2 - Інвестиції в зростання (короткострокові та довгострокові інвестиції)

Інвестори обирали період утримання на основі вартості, яку вони хочуть створити у своєму портфелі. Якщо інвестори вірять, що компанія зростатиме в найближчі роки, а внутрішня вартість акцій зростатиме, вони інвестуватимуть у такі компанії для побудови своєї корпоративної вартості. Це також відомо як інвестиції у зростання. З іншого боку, якщо інвестори вважають, що компанія забезпечить хороший прибуток через рік-два, вони підуть на короткостроковий холдинг. Термін утримання також залежить від уподобань інвесторів. Наприклад, як швидко вони хочуть, щоб гроші сказали на придбання будинку, шкільну освіту дітей, пенсійні плани тощо.

№3 - Вкладення вартості

Стратегія цінового інвестування передбачає інвестування в компанію шляхом перегляду її внутрішньої вартості, оскільки такі компанії недооцінені фондовим ринком. Ідея інвестування в такі компанії полягає в тому, що коли ринок піде на корекцію, він скоригує вартість для таких недооцінених компаній, і ціна тоді зросте, залишаючи інвесторам високу віддачу, коли вони продають. Цю стратегію використовує дуже відомий Уоррен Баффет.

# 4 - Інвестування доходу

Цей тип стратегії фокусується на отриманні грошових доходів від акцій, а не інвестуванні в акції, які лише збільшують вартість вашого портфеля. Існує два типи грошових доходів, які інвестор може заробити - (1) дивіденди та (2) доходи з фіксованими відсотками від облігацій. Інвестори, які шукають стабільного доходу від інвестицій, обирають таку стратегію.

№5 - Інвестування зростання дивідендів

У цьому типі інвестиційної стратегії інвестор звертає увагу на компанії, які постійно виплачують дивіденди щороку. Компанії, які мають досвід постійної виплати дивідендів, є стабільними та менш мінливими порівняно з іншими компаніями і прагнуть щороку збільшувати виплату дивідендів. Інвестори реінвестують такі дивіденди та отримують вигоду від складання протягом довгострокової перспективи.

№6 - Протирічне інвестування

Цей тип стратегії дозволяє інвесторам купувати акції компаній на момент падіння ринку. Ця стратегія зосереджена на купівлі за низьким та продажу при високому. Час простою на фондовому ринку, як правило, відбувається під час рецесії, воєнного часу, лиха тощо. Однак інвестори не повинні просто купувати акції будь-якої компанії під час простою. Їм слід звернути увагу на компанії, які здатні нарощувати цінність та мати брендинг, що перешкоджає доступу до їхньої конкуренції.

# 7 - Індексація

Цей тип інвестиційної стратегії дозволяє інвесторам інвестувати невелику частину акцій у ринковий індекс. Це можуть бути S&P 500, пайові фонди, біржові фонди.

Поради щодо інвестування

Ось декілька порад щодо інвестування для початківців, про які слід пам’ятати перед інвестуванням.

  • Поставте цілі: встановіть цілі щодо того, скільки грошей вам потрібно у найближчий період. Це дозволить вам чітко визначити, чи потрібно інвестувати в довгострокові чи короткострокові інвестиції та скільки очікується прибутку.
  • Дослідження та аналіз тенденцій: Отримайте правильне дослідження з точки зору розуміння того, як працює фондовий ринок та як працюють різні типи інструментів (власний капітал, облігації, опціони, деривативи, пайові фонди тощо). Крім того, досліджуйте та стежте за тенденціями ціни та рентабельності акцій, які ви вибрали для інвестування.
  • Оптимізація портфоліо: Виберіть найкращий портфель із набору портфоліо, який відповідає вашим цілям. Портфель, який дає максимальну віддачу при мінімально можливих ризиках, є ідеальним портфелем.
  • Найкращий радник / консультант: Знайдіть собі хорошу консалтингову фірму або брокерську фірму. Вони направлятимуть та даватимуть консультації щодо того, куди та як інвестувати, щоб ви відповідали вашим інвестиційним цілям.
  • Толерантність до ризику: знайте, скільки ризику ви готові терпіти, щоб отримати бажану віддачу. Це також залежить від ваших короткострокових та довгострокових цілей. Якщо ви шукаєте більш високу віддачу за короткий проміжок часу, ризик буде вищим і навпаки.
  • Диверсифікуйте ризик: Створіть портфель, який буде поєднанням боргу, власного капіталу та деривативів, щоб ризик був диверсифікованим. Крім того, переконайтесь, що ці цінні папери не повністю співвідносяться між собою.

Переваги інвестиційних стратегій

Деякі переваги інвестиційних стратегій полягають у наступному:

  • Інвестиційні стратегії дозволяють диверсифікувати ризик у портфелі, інвестуючи в різні типи інвестицій та галузь, виходячи із строків та очікуваних прибутків.
  • Портфель може складатися з однієї стратегії або комбінації стратегій, що відповідає уподобанням та потребам інвесторів.
  • Стратегічне інвестування дозволяє інвесторам отримати максимум від своїх інвестицій.
  • Інвестиційні стратегії допомагають зменшити трансакційні витрати та платити менше податку.

Обмеження інвестиційних стратегій

Деякі обмеження інвестиційних стратегій такі:

  • Пересічним інвесторам важко перевершити ринок. Щоб заробити середню віддачу від інвестицій, вони можуть зайняти роки, тоді як професійні інвестори зароблять таку ж віддачу за тижні чи місяці.
  • Хоча багато досліджень, аналізів та історичних даних розглядаються перед інвестуванням, більшість рішень приймаються на прогнозній основі. Іноді результати та прибутки можуть бути не такими, як передбачалося, і це може затримати інвесторів у досягненні своїх цілей.

Висновок

Дуже важливо мати інвестиційну стратегію. Це допоможе вам виключити бідні портфелі та збільшить шанси на успіх. Задайте собі кілька основних питань, наприклад, скільки я хочу інвестувати? Скільки мені потрібно повернення? Скільки я переношу ризик? Яким буде мій горизонт інвестицій? Навіщо мені потрібно було інвестувати? І т. Д. Чим чіткіше ви поставите свої цілі, тим краще рішення ви приймете щодо своїх інвестицій. Завжди стежте за хорошими можливостями і ніколи не інвестуйте зразу. Побудова портфеля - це все одно, що будувати будинок цегла за цеглою, гроші за гроші.