Різниця між CIPM та FRM
CIPM пропонує можливості працевлаштування фізичним особам в інвестиційних банках, дослідницьких фірмах, управлінні інвестиціями, спонсорам планів, фірмам, що перевіряють GIPS тощо, тоді як FRM пропонує можливості працевлаштування особам, які прагнуть працювати планувальниками нерухомості, пенсіонерами, менеджерами ризиків, фінансовими менеджерами тощо. .
У цьому порівняльному порівнянні ми обговорюємо дві сертифікації - CIPM та FRM.
Іспит CIPM (пропонований Інститутом CFA) в основному включає оцінку ефективності інвестицій та її атрибутів. З іншого боку, менеджер з фінансових ризиків (FRM) пропонує GARP, що стосується управління ризиками.
CIPM проти FRM Інфографіка
Час читання: 90 секунд
Давайте зрозуміємо різницю між цими двома потоками за допомогою цього CIPM проти FRM Infographics.
Підсумок CIPM проти FRM
| Розділ | CIPM | FRM |
|---|---|---|
| Сертифікат, організований CIPM | CIPM організовує CFA. | FRM організовує Глобальна асоціація професіоналів ризику, яка є GARP. |
| Кількість рівнів | Перед тим, як очистити цей курс, потрібно з’явитись два рівні; це принцип і рівень експертів. | Навіть FRM має дві частини, щоб зрозуміти, що це FRM Частина I та FRM Частина II. |
| Режим / тривалість обстеження | Іспит з принципів CIPM: 3 години (100 запитань із множинним вибором) Експертний іспит CIPM: 3 години (80 запитань із набором предметів, 20 сценаріїв; кожен з них супроводжується чотирма питаннями з множинним вибором) | Кожен з іспитів FRM триває 4 години. Обидва іспити можна скласти протягом одного дня, Частина I проводиться вранці, а Частина II - у другій половині дня. |
| Вікно іспиту | Дати іспитів CIPM 2017: Березень 2017: 16 березня - 31 березня Вересень 2017: 16 вересня - 30 вересня | У 2017 році іспит з FRM буде запропонований 20 травня 2017 року та 18 листопада 2017 року. |
| Предмети | Наступні предмети охоплюються іспитом CIPM. 1. Вимірювання продуктивності 2. Атрибуція продуктивності 3. Оцінка роботи та вибір менеджера 4. Етичні стандарти 5. Презентація продуктивності та стандарти GIPS. | Іспит FRM, частина I У цій частині наголошується на інструментах, що використовуються для розгляду фінансового ризику. 1. Основи концепцій управління ризиками 2. Кількісний аналіз 3. Фінансові ринки та продукти 4. Моделі оцінки та ризику Іспит FRM, частина II У цій частині робиться наголос на застосуванні інструментів, отриманих на Іспиті FRM, частина I. 1. Вимірювання та управління ринковим ризиком 2. Вимірювання та управління кредитним ризиком 3. Операційний та інтегрований менеджмент ризиків 4. Управління ризиками та управління інвестиціями 5. Актуальні проблеми на фінансових ринках |
| Відсоток прохідності | Результати іспиту за вересень 2016 року: Принципи результатів іспиту: - успішність: 42% Результати експертного іспиту: - оцінка успішності: 52% | Випускні іспити за листопад 2016 року: FRM Частина I: 44,8% FRM Частина II: 54,3% |
| Плата | Перший внесок за реєстрацію на іспит з принципів CIPM та експертний іспит CIPM складає 975 доларів США, а при повторній реєстрації на будь-який з них - 500 доларів. | Плата за іспити з FRM становить наступну 1. Рано : 1 грудня 2016 р. - 31 січня 2017 р. - 750 дол. США, плата за реєстрацію - 400 дол. США, а плата за іспит - 350 дол. США 2. Стандарт: 1 лютого 2017 р. - 28 лютого 2017 р. - 875 дол. США, вступні внески - 400 дол. США, а плата за іспит - 475 дол. США 3. Пізно: 1 березня 2017 р. - 15 квітня 2017 р. - 1050 дол. США, вступні внески - 400 дол. США, а плата за іспит - 650 дол. США. |
| Вакансії або посади | Може зробити вас експертом ринку аналітиком, менеджером ризиків, менеджером фондів, професійним радником, інвестиційним банкіром та багатьма іншими | Після успішного завершення FRM вас чекають наступні призначення, які чекають на вас головного управління ризиків, старшого аналітика ризиків, керівника операційного ризику, директора з управління ризиками тощо. |
Сертифікат оцінки ефективності інвестицій (CIPM)
CIPM - це міжнародний курс, який доступний для професійних кандидатів, а також людей, які починають свою кар'єру. CIPM пропонується Інститутом CFA, і він в основному включає вимірювання ефективності інвестицій та його атрибутів, що означає , що це теорія, яка вивчає моделі для пояснення цих процесів.
Коротше кажучи, деякі світові інвестиційні фірми можуть продемонструвати велику різноманітність з точки зору нормативних актів, міжнародного законодавства, ринкових звичаїв, де зазначено, як слід вимірювати та рекламувати інвестиційні показники.
GIPS, який є стандартом глобальних інвестицій, - це набір правил, встановлених галузями управління для моніторингу безперервного зростання загальносвітового різноманітного регулювання, що охоплює розрахунки прибутковості інвестицій та рекламу, а також оскільки GIPS є професійною сукупністю знань, також перевіряє компетентність людей або організації, пов'язаних з галуззю, і саме таким чином CFA сформувала асоціацію CIPM.
Оскільки цей професійний курс для людей з фінансової галузі повинен дотримуватися професійної етики та поведінки, встановлених CFA, а також підтверджувати свою компетентність у відповідній галузі.
Управління фінансовими ризиками (FRM)
Менеджер з фінансових ризиків (FRM) пропонує Глобальна асоціація професіоналів з ризиків (GARP), міжнародна організація, яка займається просуванням галузевих стандартів у галузі управління ризиками. FRM зосереджена на управлінні фінансовими ризиками, що робить її вузькоспеціалізованою програмою сертифікації. Це робить його придатним для осіб, які планують здобути досвід у галузі управління фінансовими ризиками, а не застосовувати узагальнений підхід. Зростаюча кількість глобальних організацій шукає акредитованих фахівців з питань ризику, щоб вони могли додати конкурентну перевагу для виживання в сучасній галузі.
CIPM проти FRM - Вимоги до іспиту
Вимоги до іспиту CIPM
Якщо ви думаєте про участь у професійному курсі, існують певні вимоги до кожного курсу. Не забувайте, що це професійні фінансові експертизи, і щоб знати вимоги, просто загляньте до приміток нижче.
- Досвід роботи з розрахунками, що демонструє результати інвестування, аналіз, надання консультаційних послуг, оцінка різних інвестицій, юридичні та регуляторні послуги, безпосередня підтримка інвестицій технічно або за допомогою бухгалтерського обліку, стандартної перевірки та відповідності досвіду GIPS, навчання інвестицій або навіть моніторинг люди, які займаються інвестиціями прямо чи опосередковано.
- В іншому випадку вам потрібно більше 4 років досвіду в галузі інвестицій, який зазвичай включає застосування та оцінку фінансових показників людей, роботу над економічними та статистичними даними клієнтів, управління маркетингом інвестиційних продуктів та послуг, моніторинг інвестиційних фірм, щоб переконатися, що вони відповідають нормативним стандартам, оцінюючи та рекомендуючи інвестиційних менеджерів.
Вимоги до іспиту FRM
FRM має дуже чіткі 3 вимоги, які ми детально пояснимо
- Очищення іспиту FRM Частина I
- Вам також доведеться очистити Частину II протягом 4 років після очищення Частини І
- Вам доведеться мати повний 2 роки повного досвіду фінансових ризиків.
Окрім вищезазначених 3 критеріїв, кандидат повинен подати лист із описом своєї професійної ролі в управлінні фінансовим ризиком приблизно у 4–5 реченнях. Ця програма повинна охоплювати "Мої програми" у вашому обліковому записі. Цей досвід роботи, який подається, не повинен перевищувати 10 років, перш ніж з’являтись у частині II іспиту FRM. Відповідний досвід роботи зараховується як дослідник-аналітик з управління фінансовими ризиками, викладання викладачів фінансових ризиків та практиків.
Досвід, який не враховуватиметься, - це навчання студентів, робота за сумісництвом чи стажування чи будь-яка інша робота, яка виконується протягом шкільних днів. Кандидат має 5 років подання досвіду роботи після того, як він очистив свою частину FRM, частина II. У випадку, якщо він цього не зробить, або у випадку, якщо він цього не зробить, йому доведеться знову з'являтись на іспити з FRM частини I та II разом із оплатою збору знову. Він не може використовувати сертифікацію FRM, якщо він не пройшов сертифікацію асоціацією.
Навіщо переслідувати CIPM?
Сертифікати CIPM допомагають вам у вузькоспеціалізованій інвестиційній галузі, а також дають вам перевагу в процесах прийняття інвестиційних рішень, залученні активів фірми в якості аналітика в бухгалтерській фірмі з практикою перевірки GIPS або позиції аналітика при інвестиції консалтингова фірма, яка проводить пошук менеджерів та моніторинг інвестиційних результатів інституційних клієнтів. Як ми вже знаємо, що CIPM підтримується престижною установою CFA, тому в інвестиційній галузі є найкращі уми, які займаються цілеспрямованими, етичними, поглибленими знаннями про ефективність інвестицій та знають GIPS "холодний". Заробітна плата є найважливішою основою будь-якої кар'єри, тому, згідно з опитуванням у 2016 році, кандидат може отримати зарплату десь від 100 до 150 тис. Доларів у Сполучених Штатах Америки.
Навіщо переслідувати FRM?
Стати FRM має свої переваги та переваги. Це одна з найвідоміших кваліфікацій, і вона також зробить людину універсальним у сферах, що передбачають ризик, наприклад, операційний, ринковий, кредитний чи інвестиційний. Крім того, коли ви є сертифікованою особою FRM, це дає вам перевагу над однолітками та розширює горизонти, а також буде як додаткове перо у вашій шапці.
Перевагами сертифікації FRM є підвищення вашої репутації, розвиток ваших знань та знань, виділення роботодавців та виділення себе, демонстрація лідерства на роботі, збільшення можливостей у всьому світі.
Заробітна плата - основа всього, тому, якщо ви перебуваєте в Штатах, ваша зарплата може коливатися десь від 250000 $ до 300000 $ на рік, а в Індії ваша зарплата на рік може становити десь між 9-12 лахами на рік та додаткові пільги, як оплачувана відпустка , премії на рік, пенсії життя та медичні страховки
Кілька роботодавців для приватних осіб - це UBS, Deutsche Bank та HSBC, а також аудиторські фірми Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) та KPMG тощо.
Перспективами кар’єри для керівника FRM є консультант з управління ризиками та персональне банкінг, старший менеджер з операційних ризиків, директор з корпоративних ризиків та директор з управління ризиками для управління глобальною відповідальністю за активами, менеджер з управління ризиками та пруденційний ризик. Отже, спеціалісти, сертифіковані FRM, користуються великим попитом, а також його нішевим ринком, і дуже мало людей насправді бере участь у сертифікації обрядів, і якщо у вас є сертифікація FRM, ви маєте перевагу над своїми сучасниками.
Інші корисні порівняння
- CIPM проти CAIA
- CIPM проти CFA
- FRM проти Actuary
- FRM проти PRM
- Зарплата FRM | Індія | США | Великобританія | Сінгапур | Найкращі роботодавці
Висновок
Якщо ви зацікавлені в вивченні ефективності інвестицій та управлінні ними для громадськості, то це саме те, що ви хотіли б пройти сертифікацію, підтриману CFA, є абсолютним так, коли мова заходить про кар'єру в галузі фінансів. Ця сертифікація допомагає отримати хороший стартовий пакет разом із великим визнанням, а також добре розвиватися у своїх професійних аспектах. Цей курс не так вже й складно розпочати, щоб дати вам підтвердження, якщо ви мало працюєте, є велика ймовірність, що ви можете добре пройти іспит.
Управління ризиками - такий термін для фінансистів. Всі інвестиції обертаються навколо цього аспекту, оскільки той, хто керує ризиками, має той баланс, щоб мінімізувати ризик. І якщо ви думаєте, що можете взяти на себе цю велику відповідальність за гроші вашого клієнта, то у вас немає кращої роботи, ніж ця. Якщо ви хочете досягти високих позначень управління фінансовими ризиками, тоді цей курс, безумовно, допоможе вам досягти бажаного призначення.