Функція прибутковості в Excel | Обчислення прибутковості в Excel (з прикладами)

Функція прибутковості в Excel

Функція прибутковості Excel використовується для розрахунку цінних паперів або облігацій, які періодично сплачують відсотки, прибутковість - це тип фінансової функції в Excel, яка доступна у фінансовій категорії, і є вбудованою функцією, яка приймає вартість розрахунку, термін погашення та ставку з ціною облігації та погашенням як вхідними даними. Простими словами, функція дохідності використовується для визначення прибутковості облігацій.

Синтаксис

Обов’язкові параметри:

  • Розрахунок: дата придбання купона покупцем або дата придбання облігації або дата розрахунку за цінним папером.
  • Термін погашення: дата погашення цінних паперів або дата закінчення терміну дії купленого купона.
  • Курс: Ставка - це річна купонна ставка забезпечення.
  • Pr: Pr - ціна цінного папера за заявлену вартість у 100 доларів США.
  • Погашення: Погашення - це викупне значення цінного паперу за 100 доларів США.
  • Періодичність: Періодичність означає кількість купонів, що виплачуються на рік, тобто 1 на річний платіж і 2 на піврічні та 4 на квартальні платежі.

Необов’язковий параметр:

Необов’язковий параметр завжди відображається у [] у формулі виходу Excel. Тут основа є необов’язковим аргументом, тому вона виступає як [основа].

  • [Основа]: Основа - це необов’язковий цілочисельний параметр, який визначає базу підрахунку днів, що використовується системою безпеки.

Можливі значення для [базису] такі:

Як використовувати функцію Yield в Excel? (Приклади)

Завантажити цей шаблон функції функції YIELD можна тут - Шаблон Excel функції функції YIELD

Приклад №1

Розрахунок прибутковості облігацій для щоквартального платежу.        

Давайте розглянемо дату розрахунку 17 травня 2018 року, а термін погашення - 17 травня 2020 року для купленого купона. Ставка відсотків на рік становить 5%, ціна 101, викуп 100, а умови оплати або періодичність щоквартально, тоді дохідність становитиме 4,475%.

Приклад №2

Розрахунок прибутковості облігацій в Excel для оплати півроку.

Тут датою розрахунків є 17 травня 2018 року, а датою погашення - 17 травня 2020 року. Відсоткова ставка, ціна та значення погашення становлять 5%, 101 і 100. Для піврічних частота платежів буде 2.

Тоді вихід виходу становитиме 4.472% [розглядається як 0].

Приклад №3

Розрахунок прибутковості облігацій в Excel для щорічного платежу.

Для річного платежу давайте врахуємо дату розрахунку - 17 травня 2018 року, а дату погашення - 17 травня 2020 року. Відсоткова ставка, ціна та значення викупу становлять 5%, 101 та 100. Для піврічних частота платежів буде 1.

Тоді вихід продукції складе 4,466%, вважаючи основою 0.

  

Що слід пам’ятати

Нижче наведено деталі помилок, які можна зустріти у функції Bond Yield excel через невідповідність типу:

#NUM !: Існує дві можливості для цієї помилки в прибутковості облігацій в Excel.

  1. Якщо дата розрахунку у функції доходу більша або дорівнює даті погашення, тоді #NUM! Помилка.
  2. Недійсні цифри даються для параметрів ставки, pr та викупу, частоти або [базового] ​​параметра.
    1. Якщо швидкість <0, то вихід в Excel повертає #NUM! Помилка.
    2. Якщо pr <= 0 та погашення <= 0, тоді функція yield excel повертає #NUM! Помилка.
    3. Якщо задана частота не дорівнює 1,2 або 4, тоді функція yield excel повертає #NUM! Помилка.
    4. Якщо основа 4, то функція yield excel повертає #NUM! Помилка.

#VALUE !:

  1. Якщо будь-який із заданих параметрів не є числами.
  2. Дати не вказані у відповідному форматі дат.

Microsoft Excel зберігає послідовність дат з 1 січня 1900 року як номер 1 та 43237 днів для дати 17 січня 2018 року.