Повне керівництво для початківців для Chartered Wealth Manager - іспит CWM

Дипломований менеджер з багатства

В усьому світі існує понад 50 000 дипломованих менеджерів з питань багатства, які розповсюджені у більш ніж 151 країні. CWM була заснована в 1996 році AAFM, що є Американською академією фінансового управління.

Ця сертифікація насправді дуже хороша, якщо ви походите з досвіду управління активами, розподілу активів та досвіду управління багатством. Ніщо не може бути кращим за цей курс, щоб підвищити цінність вашого резюме. Цей курс організовують світові фінансові та стандартні фахівці, які пропонують ексклюзивні та сертифіковані позначення, а також сертифікати та сертифікати магістрів кандидатам, які здатні відповідати високим стандартам.

У цій статті ми розглядаємо гайки та болти обстеження CWM

    Про програму CWM


    Сертифікований менеджер багатства - це визнання, яке визнано у всьому світі, або ви можете назвати його глобальним позначенням. Люди, які мають цей сертифікат, можуть працювати в країні, в якій вони хочуть працювати CWM. Зміст курсу - це поєднання індійського та міжнародного розумного змісту, що дозволяє учасникам отримати повне розуміння як індійського, так і міжнародного фінансового досвіду.

    • Рольові посади: менеджер з портфелів та активів, менеджер по капіталу, брокер, аналітик ринку, фінансовий контролер, керівник фінансів, приватний банкір тощо.
    • Іспити: В обох рівнях іспитів потрібно виконати приблизно 20 одиниць. Рівень 1 - це рівень Фонду, що складає двогодинний іспит на 100 балів; тоді як рівень 2 включає поглиблений рівень іспиту, це 3-годинний іспит на 160 балів.
    • Дати іспиту CWM: Ви можете взяти участь у цьому іспиті залежно від Вашої гнучкості. Це онлайн-іспит, і вам потрібно подати заявку на те саме, що відповідно до вашої зручності, є дати, доступні в Інтернеті на вибір.
    • Право на участь: Щоб стати власником сертифіката, мінімальною кваліфікацією, яка вам потрібна, є випускник, вам потрібно бути випускником, щоб з’явитись або зареєструватися на цей курс сертифікації. І найголовніше, що вам потрібен відповідний 3-річний досвід роботи, щоб зареєструватися для отримання сертифікату сертифікованого менеджера багатства.

    Критерії завершення програми CWM


    • Як згадувалося в примітках вище, цей курс Chartered manager manager розділений на 2 частини, які є базовим, а потім просунутим рівнем. Рівень заснування включає огляд індійських та світових фінансових систем, концепцію та життєвий цикл управління багатством, вимірювання інвестицій в управління багатством тощо. Ця тема охоплює теми рівня заснування
      • Тоді як другий рівень, який є передовим, включає такі теми, як аналіз власного капіталу, стратегії управління портфелем позик та управління боргом, вдосконалене управління багатством тощо.
    • Перший рівень - 100 марок, тривалість - 2 години, а другий - 160 балів, тривалість - 3 години.        
    • Кандидат повинен бути випускником, щоб зареєструватися для цієї атестації
    • Окрім освіти, кандидату також потрібні такі навички, як знання товару, розуміння психології клієнта, управління клієнтами, навички продажу та м'які навички, розуміння фінансового ринку та конкуренції, а також розуміння бізнесу.

    Навіщо проводити іспит CWM?


    Ви захоплені управлінням багатством, це саме те, що ви повинні робити. Розуміння розподілу ресурсів на ринку тощо є надзвичайно цікавим лише для пристрасних людей. Для отримання цієї сертифікації вам потрібна любов та відданість фінансам.

    1. CWM розширює ваші можливості для управління багатством та портфелями для корпоративних та приватних осіб.
    2. Кандидати отримують оновлення галузі та можливості в якості менеджера багатства, що стосуються всього світу. Вони дізнаються динаміку ринку та інновації у фінансових продуктах в галузі управління багатством. Отримуючи розуміння найкращих світових практик у фінансовій галузі, вони розуміють варіанти та проблеми планування багатства.
    3. Вони розвивають навички побудови рішень щодо управління багатством для спроможності клієнтів. Вони розробляють стратегії та впевненість у доброзичливій роботі з клієнтами, використовуючи доброзичливу мову для побудови міцніших відносин із клієнтами. Їхні можливості отримуються завдяки стратегічним та структурним процесам.
    4. Подача заявки на цю атестацію підготувала думки студентів жорстко, з практичною спрямованістю та структурою курсу. І результатом цього курсу є повністю навчений менеджер з багатства, який готовий до жорсткої галузі управління багатством.
    5. Управління добробутом - одна з найбільш швидкозростаючих та високооплачуваних кар’єр в наші дні. Вимоги згідно з дослідженнями свідчать, що лише Індія підпадає під найшвидше зростаючу економіку світу, в якій налічується приблизно 200000 сімей, які потрапляють під надзвичайно високі сімейні показники, однак, за оцінками, в найближчі кілька років країна зросте вище має понад 20000 зафрахтованих менеджерів багатства і, за оцінками, зросте до 50000 протягом наступних кількох років. Це означає, що кожен менеджер з багатства може працювати з близько 50 клієнтами з високим рівнем власного капіталу, і це забезпечує хороший рівень зайнятості, а також дуже хороший обсяг кар'єри.
    6. Професіоналам, які дійсно хочуть продовжувати свою кар’єру в управлінні багатством, таких як інвестиційні стратегії, управління життєвим циклом, передача багатства між поколіннями, управління відносинами, поведінкове фінансування, альтернативні продукти, оцінка нерухомості та глобальне оподаткування, ця сертифікація ідеально підходить, оскільки відповідає вашим вимогам і дає Ваша кар'єра - поштовх, хороший старт або, можливо, перезапуск, щоб вирости вище.

    Формат іспиту CWM


    Іспит CWM Іспит CWM Частина I

    (Рівень фонду)

    CWM частина II іспит

    ( Просунутий рівень)

    Зосереджується на Огляд індійської та глобальної фінансової системи.

    Концепція управління багатством

    Управління життєвим циклом Вимірювання прибутковості інвестицій в управління заможністю Інвестиційні засоби управління заможністю Управління інвестиційним ризиком в управлінні багатством Індійські податкові закони Юридичні аспекти управління капіталом Роль управління добробутом у банківській діяльності

    Передача багатства між поколіннями та податкове планування

    Аналіз власного капіталу

    Використання альтернативних продуктів в управлінні багатством

    Використання поведінкових фінансів в управлінні багатством

    Оцінка та аналіз нерухомості

    Управління позиками та боргами

    Стратегії управління портфелем Управління відносинами менеджером з багатства

    Міжнародне оподаткування та планування довіри Планування управління статками

    Розширене управління багатством

    Формат іспиту Інтернет-іспитІнтернет-іспит
    Відсоток прохідності 50% балів з усіх предметів без негативного оцінювання50% балів з усіх предметів без негативного оцінювання
    Тривалість 115 хвилин175 хвилин
     Дата іспиту  Бронювання, зроблене у зручний для вас час, однак, дати огляду припадають на 10–20 числа кожного місяця.Бронювання, зроблене у зручний для вас час, однак, дати огляду припадають на 10–20 числа кожного місяця.

    Іспит CWM, частина I (рівень фонду)

    Основоположний рівень Chartered Wealth Manager охоплює основні основи управління багатством, що стосується різних аспектів, таких як інвестиційні стратегії, управління життєвим циклом, передача багатства між поколіннями, управління відносинами тощо. Цей рівень охоплює 10 одиниць. Глобальна фінансова система, Концепція управління багатством, Управління життєвим циклом, Вимірювання прибутковості інвестицій в управління багатством, Інвестиційні засоби багатства, Управління управлінням, Інвестиційний ризик в управлінні багатством, Індійські податкові закони, Законодавство у сфері багатства, Роль управління багатством, Управління в банківській діяльності , Передача багатства між поколіннями та податкове планування

    1. Все іспити CWM є все онлайн-іспитами і не є письмовими.
    2. Для очищення цього іспиту вам потрібно набрати принаймні або мінімум 50%; однак ця сертифікація не включає жодного негативного маркування.
    3. Тривалість очищення цього іспиту становить 115 хвилин
    4. Ви можете забронювати своє місце, коли будете готові; проте пам’ятайте, що дата обстеження буде будь-коли між 10-м та 20-м числа кожного місяця.
    5. Схема перевірки рівня фундаменту наведена нижче.
    Позначки за запитання Кількість питань
    1 Позначка30 запитань
    2 позначки15 запитань
    4 позначки10 питань
    Разом 100 марок55 питань

    Іспит CWM Частина II (Поглиблений рівень)

    1. Удосконалене Chartered Wealth Management, яке є CWM, охоплює наступні підрозділи: Аналіз власного капіталу, Використання альтернативних продуктів в управлінні багатством, Використання поведінкових фінансів в управлінні багатством, Оцінка та аналіз нерухомості, Управління позиками та боргами, Стратегії управління портфелем Управління відносинами менеджером з капіталу , Міжнародне оподаткування та планування довіри Планування управління статками
    2. Все іспити CWM є все онлайн-іспитами і не є письмовими.
    3. Для очищення цього іспиту вам потрібно набрати принаймні або мінімум 50%; однак ця сертифікація не включає жодного негативного маркування.
    4. Тривалість очищення цього іспиту становить 175 хвилин
    5. Ви можете забронювати своє місце, коли будете готові; проте пам’ятайте, що дата обстеження буде будь-коли між 10-м та 20-м числа кожного місяця.
    6. Схема іспиту для поглибленого рівня подана нижче.
    Позначки за запитання Кількість питань
    1 Позначка40 запитань
    2 позначки35 запитань
    4 позначки15 питань
    Разом  160 марок80 питань

    Плата за обстеження CWM


    Як і на кожному курсі структура плати CWM змінюється, варіація полягає в типі плати, яку ви сплачуєте, а також з якої причини ви платите плату. Для кращого розуміння нижче наведена таблиця структури плати.

    Вид платиКомісія в доларах США
    Реєстраційний внесок400 доларів
    ЕкспертизаЗалежить від місця реєстрації
    Рівень 1, який сплачується під час реєстрації200 доларів
    2 рівень600 доларів
    Збір за сертифікацію сплачується, як тільки кандидат пройде необхідну перевірку100 доларів
    Плата за перепланування без урахування навчального матеріалу125 доларів
    Плата за повторне обстеження, за винятком навчального матеріалу, недоступна200 доларів
    • Плата за рівень 1 повинна бути сплачена під час реєстрації, і після реєстрації реєстрація дійсна лише 365 днів. Плата за іспит рівня 2 повинна бути сплачена перед появою на іспит.
    • Друк навчального матеріалу недоступний; проте навчальний матеріал доступний в Інтернеті.
    • Одноразово сплачений збір не підлягає поверненню, і вищевказана структура зборів не включає податки, оскільки податки різняться залежно від країни.

    (Примітка: Іспит не проводиться протягом певного періоду, або певний часовий проміжок, отже, давати відсотковий відсоток для цього курсу неможливо. Насправді, іспити складаються відповідно до зручності кандидата у кандидати, обстеження щомісяця)

    Стратегії іспиту на спеціаліста з управління майном


    1. Знайте програму та структуру іспиту CWM, оскільки це підкаже вам і покаже, з чого почати та як почати.
    2. Планування надзвичайно важливо перед тим, як розпочати щось нове, тепер, коли ваш навчальний план, структура іспиту та навчальний матеріал вам потрібні, щоб спланувати свій наступний крок, починаючи навчання, для цієї непростої сертифікації. Ця сертифікація не така проста, як здається. Експерти кажуть, що для вивчення цього іспиту необхідна спеціальна підготовка до іспиту за 200 годин. Плануйте навчання відповідно.
    3. Важливо зрозуміти типи робіт, отже, пройдіть низку фіктивних тестів, які будуть доступні в Інтернеті. Це дасть вам уявлення про те, з яким запитанням ви зіткнетеся під час іспиту.
    4. Навчайтеся щодня, розуміючи поняття, а не просто запам'ятовуючи свій матеріал.
    5. Так, навчайтесь лише на затвердженому або навчальному матеріалі, що надається в Інтернеті. Оскільки вам не надсилатимуть жодного твердого текстового матеріалу, вам доведеться або надрукувати матеріал, або вам доведеться вчитися в Інтернеті.
    6. Завантажте стільки, скільки фіктивних тестових робіт, шукайте попередні тестові роботи, якщо можливо, їх вирішіть, це дасть вам уявлення про те, як проводиться тест. Вирішіть якомога більше, щоб переконатися, що ви краще розумієте та чесні.
    7. Зверніться за порадою до людей похилого віку або до занять, якщо ви відчуваєте необхідність у допомозі.
    8. Перегляд дуже важливий, не забувайте переглядати, і не слід ігнорувати його. В останню хвилину перегляд - це ваш порятунок.
    9. Скажіть «ні» паніці, у випадку панічних ситуацій практикуйте вправи на розслаблення, які допоможуть вам краще вчитися, піклуватися про своє здоров’я, харчуючись, і добре спати, оскільки це допоможе краще.