Визначення диверсифікованих інвестицій
Диверсифікований портфель інвестицій відноситься до інвестиційного плану з низьким рівнем ризику, який працює як найкращий захисний механізм від фінансової кризи, оскільки дозволяє інвестору заробляти максимально можливу прибутковість, інвестуючи в комбінацію з суміші активів, таких як акції, товари, фіксований дохід тощо
Види диверсифікованих інвестицій
Існують різні способи диверсифікації інвестицій, деякі з них такі:
№1 - Різні класи активів
Різні типи класів активів мають різну ефективність під час однієї і тієї ж економічної події. Отже, різні класи активів, такі як акції, інвестиції з фіксованим доходом, товари, нерухомість, готівка тощо, можуть бути включені в портфель для диверсифікованих інвестицій, що призведе до зниження загального ризику.
№2 - Різні окремі компанії
Різні окремі компанії по-різному працюють на ринку залежно від різних факторів. Отже, має бути поєднання таких компаній, щоб зменшити загальний ризик портфеля.
# 3 - Різна галузь
Портфель повинен мати рівновагу між різними галузями економіки, оскільки є деякі події, які є галузевими, і якщо ця подія відбудеться, єдина вартість інвестицій у ці галузеві інструменти лише зменшиться. Отже, слід інвестувати в різні галузі, щоб загальний ризик був низьким у портфелі.
№4 - Різні географічні виміри
Більшість інвесторів мають упередження щодо інструментів, випущених у їхній рідній країні. Але завжди вигідно диверсифікувати портфель на міжнародному рівні, оскільки подія, яка є негативною для однієї країни, може не мати впливу на інші країни або мати позитивний вплив на інші країни. Отже, якщо інвестиції диверсифіковані географічно, тоді втрата інвестицій в одній країні може бути компенсована міжнародними інвестиціями.
Приклад диверсифікованих інвестицій
Раптом волатильність на фондовому ринку зростає, і тоді, в такому випадку, є шанси, що люди, які інвестували в акції, понесуть величезні збитки. У таких випадках, якщо особа здійснює інвестиції в якийсь інший клас активів, а також інвестиції з фіксованими відсотками або пряме майно, яке не впливає на ту саму подію протягом того самого періоду, тоді прибуток, отриманий від цих інвестицій, допоможе зменшити загальний ризик портфеля та згладжування загальної прибутковості.
Переваги різноманітних інвестицій
Нижче наведено деякі переваги різноманітних інвестицій.
- Диверсифіковані інвестиції допомагають мінімізувати ризик збитків, оскільки, якщо одна інвестиція не працює добре протягом певного періоду, тоді інші інвестиції в портфель можуть мати кращі результати в той самий період, допомагаючи зменшити потенційні збитки, пов'язані з інвестиційним портфелем, якщо весь капітал інвестується під подібний тип інвестицій.
- Іноді інвестиції можуть не принести прибутку, як очікувалося, тому в цьому випадку диверсифіковані інвестиції допомагають, оскільки завдяки диверсифікації не просто покладається на одне джерело для отримання доходу, а він інвестує в диверсифіковані інвестиції.
- Коли інвестиції будуть добре диверсифіковані, тоді буде потрібно нижче технічне обслуговування, оскільки для того, щоб інвестиції працювали належним чином, потрібні обережність та увага, а якщо існує ризикована затія, то для спостереження за ринками знадобиться величезна кількість часу. Добре диверсифікований портфель, як правило, є більш стабільним і менш захоплюючим, тому, як тільки вони потрапляють у різні класи, вони можуть перебувати там тривалий час і не вимагають великого обслуговування.
Недоліки диверсифікованих інвестицій
Нижче наведено недоліки різноманітних інвестицій.
- Якщо інвестиції диверсифіковані, то те саме може призвести лише до середньої прибутковості. Тоді як у випадку, якщо у одного є цінний папір, який раптово зростає, тоді він може заробити значний прибуток, якого не може бути у випадку диверсифікованих інвестицій. Це зменшує прибуток і робить портфель виглядає менш ніж чудовим
- Додаткові трансакційні витрати також пов'язані з диверсифікованими портфелями, оскільки потрібно платити більше, щоб збалансувати портфель для підтримки диверсифікації.
- Коли в портфелі є різні різні активи, людині, як правило, важче керувати ним, оскільки в портфель буде занадто багато інвестицій. Тоді як у випадку, якщо існує лише одна цінна папера, в яку здійснюються інвестиції, то легше було б керувати нею.
- Іноді через диверсифікацію загальний ризик портфеля зростає, оскільки для здійснення диверсифікованих інвестицій людина може інвестувати в безпеку, про яку він мало знає, або взагалі не має жодних знань. Перш ніж інвестувати, слід завжди ретельно перевірити.
Важливі моменти диверсифікованих інвестицій
- Стратегія диверсифікації для інвестування в диверсифіковані активи поєднує різні різноманітні інвестиції для побудови портфеля.
- Акції у портфелі можна диверсифікувати кількома способами, як можна диверсифікувати на основі класів активів, галузево, компаніяно, а також географічно.
- Диверсифікація обмежує загальний ризик портфельного ризику, але в той же час також пом'якшує результати діяльності портфеля, принаймні, якщо вони інвестуються в короткостроковій перспективі.
Висновок
Диверсифікована інвестиція - це суміш різних активів, таких як акції, цінні папери з фіксованим доходом, товари з метою досягнення найвищої віддачі при мінімальному рівні ризику. Концепція диверсифікації працює, оскільки всі різні типи активів по-різному реагують на одну і ту ж подію, що відбувається в економіці. Всі активи диверсифікованих інвестицій не мають взаємозв'язку між собою, і, як правило, коли вартість певного виду інвестицій падає, ніж при цьому вартість іншого виду активів може зростати.
Завдяки цьому загальний ризик загальних інвестицій стає низьким, оскільки у будь-якому випадку існують деякі класи активів, які дадуть вигоди та компенсують збитки, понесені в інших активах, оскільки рідко всі класи активів мають негативний результат ефект будь-якою подією.
Диверсифіковані інвестиції допомагають інвесторам досягти більш плавної та послідовної рентабельності інвестицій протягом тривалого та середньострокового періоду. Коли володіння особи широко диверсифіковані за різними типами активів, такими як акції, облігації, товари, нерухомість та грошові кошти, це допомагає зменшити загальний ризик портфеля, оскільки кожен клас активів демонструє різні типи сильних і слабких сторін щодо ризику та прибутковості.
Отже, підтримка володінь особою в більшості цих класів активів допомагає їй створити стабільний портфель, який потім сприяє збільшенню вартості протягом періоду.