Що таке торговий банк?
Merchant Bank - це компанія, яка надає такі послуги, як залучення коштів, такі як IPO, FPO, позики, андеррайтинг, фінансове консультування або ринкове збутування для великих компаній та приватних осіб, які мають величезну чисту вартість, але вони не надають таких основних банківських послуг, як перевірка рахунків тощо. .
Пояснення
Він надає фінансові послуги, включаючи андеррайтинг, кредитні послуги, послуги із збору коштів та фінансові консультації для приватних осіб малого та середнього та середнього бізнесу.
Це не банк для широкої громадськості. Це схоже на інвестиційний банк, але торговий банк та інвестиційний банк - це не одне і те ж. Цей банк надає послуги лише приватним особам з високим рівнем власного капіталу та транснаціональним компаніям, які мають бізнес по всьому світу. З іншого боку, інвестиційний банк надає фінансові послуги приватним особам, корпораціям та урядові.
Функції Merchant Bank
- Консультування за проектами: Консультування за проектом здійснюється, в основному, шляхом трьох кроків - підготовки звітів про проект, визначення правильного варіанту фінансування та оцінки достовірності звітів про проект з банками та фінансовими установами. Консультування за проектом також передбачає заповнення заявок та спроби фінансувати проект через банки або фінансові установи.
- Управління випуском : Як випливає з назви, це стосується випуску акцій, привілейованих акцій та боргових зобов’язань. Виступає в ролі партнера для клієнта з високим рівнем власного капіталу шляхом випуску акцій та зобов’язань широкому загалу.
- Послуги андеррайтингу: Однією з основних послуг торгового банку є андеррайтинг. Андеррайтинг - це гарантія, що надається клієнтові, згідно з якою, якщо підписка нижча за вказаний рівень, він підпишеться на вказану суму.
- Управління портфелем: Як уже згадувалося раніше, цей банк інвестує в різні види інвестицій від імені клієнтів; а потім також управляє всіма інвестиціями.
- Синдикація позики: Синдикація позики простими словами: банкіри надають строкові позики проектам, яким потрібні гроші.
Список найкращих торгових банків
У світі багато банків, а деякі також надають інвестиційні банківські послуги. Наведений нижче список взято з Leaderleague.com, який класифікував торгові банки США у 2016 році у вертикалі TMT.
Провідні банки
- Банк Америки Меррілл Лінч
- Citigroup
- Goldman Sachs
- JP Morgan
- Морган Стенлі
Відмінні банки
- Barclays Capital
- Credit Suisse
- Deutsche Bank AG
- Evercore
Настійно рекомендовані банки
- Jefferies International Ltd
- Лазард
- Ринки капіталу РБК
- SG CIB
- Штіфель
- Інвестиційний банк UBS
Торговий банк проти інвестиційного банку - той самий чи інший?
Часто торговий банк називають інвестиційним банком. Але вони не однакові, особливо сфера роботи обох цих банків досить різна.
Основна різниця між купцем та інвестиційним банком - це клієнти, яких вони обслуговують .
Торговий банк працює з клієнтами, які недостатньо великі для первинного публічного розміщення (IPO), але перебувають у приватній власності. Тому допомагає їм унікальними способами залучати капітал. Як, наприклад, можна говорити про приватні місця розміщення. Оскільки приватне розміщення не вимагає розкриття інформації приватною компанією відповідно до Біржі та комісії безпеки (SEC), приватним компаніям стає простіше. З іншого боку, інвестиційний банк працює з величезними клієнтами, у яких є кошти, достатні для того, щоб піти на IPO, і вони досить великі, щоб забезпечити час, зусилля та гроші для збору капіталу традиційними засобами. Крім того, інвестиційний банк також допомагає компаніям у злиттях та поглинаннях, а також забезпечує інвестиційні дослідження для клієнтів.
Часто може здатися, що інвестиційний банк є однаковим, оскільки вони обидва обслуговують приватних осіб із високим рівнем власного капіталу, і обидва вони не є відкритими для широкої громадськості. Але оскільки їхні послуги різні, вони не мають однакової назви та однакової пропускної здатності. Оскільки в області застосування дуже незначна різниця, торгові банки та інвестиційні банки часто є синонімами.