Визначення запасів блакитного чіпа
Акції "блакитних фішок" відносяться до акцій великих стабільних компаній, що мають ринкову капіталізацію в мільярдах, які забезпечують хорошу рентабельність акцій, можуть забезпечити дивіденди, мають менший ризик і вважаються безпечними інвестиціями. Прикладами таких акцій є Coca-Cola ltd, IBM Corp, Boeing Co., PepsiCo, General Electric (GE), Intel, Visa, Wal-Mart, IBM Corp, Apple, Walt Disney, Mc Donald's, Goldman Sachs, Johnson & Johnson тощо
Пояснення
Акції блакитних фішок згідно з легендою названі на честь найцінніших фішок, що використовуються в грі в покер. Ці акції, як правило, є лідером ринку або входять до трійки компаній у цьому секторі, вони дуже відомі, а також мають ринкову капіталізацію в мільярдах. Вони мають довгу історію виплати високих дивідендів своїм інвесторам.
Бен Грем у своїй книзі «Розумний інвестор» написав це
Інвестор повинен шукати компанію, яка виплачує своїм інвесторам дивіденди протягом двадцяти років і більше. Ця думка дає нам уявлення про те, якими повинні бути такі запаси.
Список блакитних чіпсів
На американській фондовій біржі є безліч котирувань. Ці акції, як правило, є лідерами галузі та є стабільними компаніями. Ці акції менш мінливі і забезпечують стабільність портфеля. Кілька прикладів акцій "блакитних фішок", перелічених у NYSE, - це Verizon communication, Unilever, 3M Co., Union Pacific Corp, Texas Instruments Inc., Lowe's Companies Inc., Starbucks Corp, Simon Property Group, Illinois Tool Work Inc.
Нижче скріншот одного з таких прикладів таких запасів.
Особливості
Хоча виплата дивідендів не є обов’язковим правилом для того, щоб акції були блакитною фішкою, але більшість цих акцій мають значний минулий досвід виплати стабільних та зростаючих дивідендів. Такі акції зазвичай є частиною найбільш відомих ринкових індексів або середніх показників, таких як Dow Jones Industrial Average, Standard & Poor's 500 (S&P) та NASDAQ 100 в США, TSX-60 у Канаді або індекс FTSE у Об'єднане Королівство.
У міру того, як список акцій "блакитних фішок" змінюється в індексі Dow Jones Industrial Average (DJIA), супровідний список акцій змінюється. Хоча немає встановлених правил або загальнодоступних параметрів, які б вказували, як акції додаються або вилучаються з DJIA, відомо, що акції додаються лише в тому випадку, якщо такі акції компанії мають чудову репутацію, демонструють стійке зростання і мають цікаву привабливість для великої кількості інвесторів. Те саме правило застосовується до інших згаданих індексів. Це акції, які дають чудову віддачу в довгостроковій перспективі.
Найважливішими параметрами, що використовуються для ідентифікації цих запасів, є стабільний річний дохід протягом тривалого періоду часу, стабільне відношення боргу до власного капіталу, середня рентабельність власного капіталу (ROE) та коефіцієнт покриття відсотків разом із ринковою капіталізацією та співвідношенням ціни та прибутку (коефіцієнт PE ).
Деякі приклади акцій "блакитних фішок" в Індії - Державний банк Індії (SBI), Tata Consultancy Services (TCS) та Reliance Industries, ONGC, ITC, Sun Pharma, Infosys, HDFC Bank тощо. Вони славляться своєю здатність витримувати важкі ринкові умови та давати високу віддачу, коли ринкові умови сприятливі.
Переваги інвестування в запас блакитних чіпів
- Вони високо оцінили найбільш вигідні довгострокові варіанти інвестування. У них є історія зростання довгострокових портфелів, і вони є відомими компаніями, які є іменами.
- Більшості інвесторів відомо, що ці акції мають стабільний прибуток, тому в періоди економічної кризи інвестори вважають їх безпечним вибором через їх надійний характер.
- Вони дають відчуття захищеності в ті часи, коли зростання економіки відбувається повільно, оскільки такі компанії мають сильні управлінські команди, і вони мають можливість отримувати прибуток.
- Якщо фондовий ринок переживає ведмежий стан, то інвесторам не потрібно турбуватися про інвестиції, оскільки такі компанії одужують. Оскільки вони мають стабільну ціну без великих коливань, вони пропонують запаси блакитних фішок з високими дивідендами, щоб це компенсувати.
- Видно, що вони дають збільшені та безперебійні виплати дивідендів з часом. Отже, в довгостроковій перспективі інвестори насправді можуть отримати вигоду від дивідендів і можуть подумати про отримання портфельного доходу. Ці виплати дивідендів також допомагають захистити інвесторів від негативних наслідків інфляції.
- Ці компанії, які підпадають під категорію "блакитних фішок", мають потужний баланс та грошові потоки, хороші бізнес-моделі та стабільне стабільне зростання. З цих причин багато інвесторів вважають блакитні фішки безпечним варіантом інвестування. Інвестори, які планують інвестувати довгостроково, можуть розглядати акції блакитних фішок як вибір інвестицій, оскільки вони постійно зростають з часом, а також пропонують високі дивіденди.
Хоча відомо, що ці акції є безпечним варіантом для інвестицій, оскільки вони мають можливість пережити кілька викликів та жорстких ринкових циклів, це може бути не кожен раз. Під час глобальної рецесії 2008 року, хоча JP Morgan Chase пережила жорсткі ринкові умови, General Motors та Lehman Brother, а також низка провідних європейських банків, які вважаються блакитними фішками, збанкрутували, що є доказом того, що навіть найкращі акції також стикаються з часом надзвичайних викликів.
Висновок
Хоча він повинен складатися з більшої частини портфеля, це не повинен бути весь портфель. Портфель повинен містити різноманітні компоненти, такі як облігації та грошові кошти, а також акції "блакитних фішок", середню капіталізацію та дрібну капіталізацію. Інвестування лише в такі акції може дати інвестору ярлик нудних і застарілих, але інвестори, що мають знані знання, завжди роблять вибір на користь міцних акцій, які мають перевірений досвід роботи навіть у неспокійні часи та історію регулярних виплат дивідендів. Отже, за цими критеріями акції блакитних фішок - це, безумовно, надійний вибір. Ці акції надали достатньо доказів безпеки, так що інвестори віддають перевагу тим, що знаходяться в періоди інфляції та дефляції, а також у добрі та погані часи.